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【导语】有时候，你必须一个人走，这不是孤独，而是选择。我们时时刻刻都在选择，你选择过什么样的生活就需要付出什么样的代价。既然选择了初级证券从业资格，就要朝着它勇敢向前，每天进步一点点，基础扎实一点点，通过考试也就会更容易一点点。本站整理“2019年证券从业考试模拟试题及答案：金融市场基础知识（预习7）”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问本站证券从业资格考试频道。
[选择题]
1、转增资本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司股份比例()。
A.增加
B.减少
C.不变
D.根据公司盈利而定
正确答案是：C，
解析
转增资本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司股份比例均未发生变化。
2、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A.1
B.1.5
C.2
D.2.5
正确答案是：A，
解析
马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
3、()对发行人发行证券进行推荐和辅导，协助发行人建立严格的信息披露制度，督促公司遵守上市规定等。
A.证券承销制度
B.证券保荐制度
C.证券投资顾问服务
D.证券登记制度
正确答案是：B，
解析
保荐制度对发行人发行证券进行推荐和辅导，协助发行人建立严格的信息披露制度，督促公司遵守上市规定等。
4、1988年以前，我国国债采用()方式发行。
A.通过商业银行销售
B.银行管理部门
C.行政分配
D.承购包销
正确答案是：C，
解析
1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式
5、1984年1月，新设()，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。
A.中国银行
B.中国工商银行
C.中国农业银行
D.中国人民银行
正确答案是：B，
解析
1984年1月，新设中国工商银行，中国人民银行过去承担的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专业经营，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。
6、相对于普通股票来说，优先股票的股息收益()，风险()。
A.稳定、大
B.不稳定、小
C.稳定、小
D.不稳定、大
正确答案是：C，
解析
对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象
7、证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是()。
A.自助终端委托
B.网上委托
C.传真委托
D.人工电话委托
正确答案是：B，
解析
证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是网上委托。
8、资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来利益的部门和企业，这体现了金融市场的()功能。
A.风险再分配
B.财富再分配
C.资源配置
D.调节功能
正确答案是：C，
解析
资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来利益的部门和企业，这体现了金融市场的资源配置功能，使有限的资源能够得到合理的利用。
9、下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是()。
A.潜在性
B.或然性
C.隐藏性
D.累积性
正确答案是：B，
解析
宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性的特征。或然性属于外汇风险的特征。
10、()年9月，我国第一只开放式基金诞生。
A.2000
B.2001
C.2002
D.2003
正确答案是：B，
解析
2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生。
11、证券存管一般是指将证券交给()保管。
A.证券公司
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.保荐机构
正确答案是：B，
解析
证券存管一般是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管。
12、证券登记结算公司的登记结算制度不包括()。
A.证券实名制
B.货银对付的交收制度
C.净额结算制度
D.统一结算制度
正确答案是：D，
解析
证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。
13、开放性基金所特有的风险是()
A.技术风险
B.利率风险
C.巨额赎回风险
D.市场风险
正确答案是：C，
解析
开放性基金所特有的风险是巨额赎回风险。
14、股票是一种资本证券，它属于()
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
正确答案是：C，
解析
尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。
15、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有()。
A.累积性
B.隐藏性
C.或然性
D.潜在性
正确答案是：A，
解析
宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
16、中国证券业协会成立于()
A.1989年5月
B.1990年10月
C.1991年8月
D.1995年6月
正确答案是：C，
解析
中国证券业协会成立于1991年8月。
17、基金管理人与托管人之间是()关系。
A.相互依赖
B.相互促进
C.相互竞争
D.相互制衡
正确答案是：D，
解析
基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。
18、CDS指的是()
A.利率互换
B.金融期货合约
C.信用违约互换
D.可转换公司债券
正确答案是：C，
解析
CDS指的是信用违约互换，IRS指的是利率互换。
19、()提供的是中央银行与商业银行“一对一”的交易模式，针对性强。
A.公开市场操作
B.选择性工具
C.补充性工具
D.常备借贷便利
正确答案是：D，
解析
考察的是常备借贷便利的特点。
常备借贷便利提供的是中央银行与商业银行“一对一”的交易模式，针对性强。
20、对股份有限公司而言，发行优先股的作用在于可以筹集()的公司股本。
A.短期
B.中期
C.中短期
D.长期稳定
正确答案是：D，
解析
对股份有限公司而言，发行优先股可以清偿公司债务，能够筹集长期稳定的公司股本。
21、外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。这说明汇率风险具有()。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
正确答案是：A，
解析
外汇风险的或然性是指外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。
22、证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由()制定。
A.中国证监会
B.人民银行
C.国务院证券监督管理机构和有关主管部门
D.中国银监会
正确答案是：C，
解析
为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。
23、()对股票价格的影响较复杂，既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。
A.市场利率
B.财政政策
C.国际收支状况
D.通货膨胀
正确答案是：D，
解析
通货膨胀对股票价格的影响较复杂，既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。
24、银行业金融机构可以用()买卖政府债券和金融债券。
A.盈利资金
B.自有资金
C.受托资金
D.客户存款
正确答案是：B，
解析
银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。
25、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于()。
A.2亿元
B.3亿元
C.5亿元
D.8亿元
正确答案是：A，
解析
证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于2亿元。
26、以下属于无风险债券的是()
A.企业债券
B.公司债券
C.中期票据
D.政府债券
正确答案是：D
解析
中央政府债券不存在违约风险，属于无风险债券。
27、账面价值也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是()。
A.账面净值
B.票面价格
C.公司总资产扣减减值准备后的金额
D.股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值
正确答案是：D
解析
账面价值是指也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值
28、我国在()证券交易所设置了中小企业板块市场和创业板市场，从而形成了交易所市场内的不同市场层次。
A.深圳
B.上海
C.北京
D.重庆
正确答案是：A
解析
我国在深圳证券交易所设置了中小企业板块市场和创业板市场，从而形成了交易所市场内的不同市场层次。
29、()是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。
A.佣金
B.过户费
C.印花税
D.变更费
正确答案是：B
解析
过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。
30、财务风险的特征不包括()。
A.客观性
B.不确定性
C.全面性
D.隐藏性
正确答案是：D
解析
财务风险的主要特征有：(1)客观性。(2)全面性。(3)不确定性。(4)收益与损失共存性。
31、某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。
A.聚敛功能
B.财富再分配功能
C.间接调节功能
D.风险再分配功能
正确答案是：D
解析
套期保值的主要功能是规避风险。利用各种金融工具，厌恶金融风险较高程度的人可以把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。
32、对基金份额持有人大会认识不正确的是()。
A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
D.一般由基金管理人召集
正确答案是：A
解析
代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。
33、设立证券公司的主要股东应最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于()亿元。
A.3
B.5
C.2
D.10
正确答案是：C
解析
设立证券公司的主要股东应最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于2亿元。
34、第一家证券交易所——上海证券交易所成立的时间是()。
A.1990年11月
B.1991年7月
C.1990年12月
D.1991年11月
正确答案是：A
解析
1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
35、2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立()，至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
A.中国保监会
B.中国银监会
C.中国证监会
D.中国证券业协会
正确答案是：B
解析
2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
36、资产证券化起源于()。
A.英国
B.美国
C.法国
D.德国
正确答案是：B
解析
资产证券化起源于美国。
37、()是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构。
A.证券公司
B.机构投资者
C.期货公司
D.私募公司
正确答案是：B
解析
机构投资者是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构
38、资产证券化最早起源于()。
A.美国
B.英国
C.德国
D.法国
正确答案是：A
解析
资产证券化最早起源于美国。
39、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B.公司解散清算
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议
正确答案是：B
解析
普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。
40、上海证券交易所成立于()，即筹集了发展资金，有转换了经营机制。
A.1991年12月
B.1990年11月
C.1990年12月
D.1991年11月
正确答案是：B
解析
上海证券交易所创立于1990年11月26日，同年12月19日开始正式营业。
41、持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，称之为()。
A.证权证券
B.设权证券
C.物权证券
D.债权证券
正确答案是：C
解析
物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券;设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的;证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。
42、金融市场最重要的参与者是()
A.个人
B.工商企业
C.金融机构
D.政府部门
正确答案是：C
解析
金融市场最重要的参与者是金融机构。
43、股东大会作出普通决议，须经出席会议股东()通过决议。
A.三分之一
B..三分之二
C.二分之一
D.全部
正确答案是：C
解析
股东大会作出普通决议，须经出席会议股东1/2通过决议;作出重要决议，须经出席会议股东三分之二通过。
44、全面的风险管理的含义不包括()。
A.全过程的风险管理
B.全部风险的管理
C.全方位的管理
D.全天候的管理
正确答案是：D
解析
全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。
45、基金是()投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
A.直接
B.间接
C.信托
D.资金
正确答案是：B
解析
基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
46、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是()。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制
正确答案是：C
解析
委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
47、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，()于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.国务院证券委员会
D.国家体改委
正确答案是：C
解析
为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。
48、深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正确答案是：D
解析
深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收后才能办理
49、下列关于证券投资基金的说法错误的是()。
A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
B.我国对基金管理公司实行市场准入管理
C.基金管理人是基金的组织者和管理者
D.基金持有人是基金运营核心
正确答案是：D
解析
基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心
50、金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的()功能。
A.反映功能
B.调节功能
C.配置功能
D.积累功能
正确答案是：D
解析
金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的资本积累功能。
[组合型选择题]
51、对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于()。
I.现金
II.流通性好的蓝筹股
III.到期日在1年以内的政府债券
IV.到期日在2年以内的政府债券
A.I、III
B.I、IV
C.II、IV
D.II、III
正确答案是：A
解析
对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于现金或到期日在1年以内的政府债券。
52、下列关于保险公司次级债券说法正确的是()
Ⅰ.批准向合格投资者募集
Ⅱ.期限在5年以上(含5年)
Ⅲ.本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前
Ⅳ.本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C
解析
保险公司次级债的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本。
53、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列()行为。
Ⅰ.代理委托人从事证券投资
Ⅱ.与委托人约定分享投资收益或分担投资损失
Ⅲ.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
Ⅳ.提供虚假或误导投资者的信息
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：
(1)代理委托人从事证券投资
(2)与委托人约定分享投资收益或分担投资损失
(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
(4)提供虚假或误导投资者的信息
54、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括()。
I股票
II可转换债券
III剩余期限超过365天低于397天的债券
IV信用等级在AAA级以下的企业债券
A.II、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.Ⅲ、IV
正确答案是：B
解析
货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
55、目前我国记账式国债的招标方式有()。
I“美国式”招标
II“英国式”招标
III“荷兰式”招标
IV“混合式”招标
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则，并发展出混合式招标方式，招标标的为利率、利差、价格或数量。
56、下列关于股票价格的说法，正确的有()。
Ⅰ股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格
Ⅱ股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值
Ⅲ股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
Ⅳ股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
考察股票价格的相关知识
57、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，主要包括()。
I发起人
II特定目的机构或特定目的受托人
III资金和资产存管机构
IV信用增级机构和信用评级机构
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
资产证券化交易的当事人除上述四项外，还包括承销人和证券化产品投资者等。
58、金融市场的配置功能表现在三个方面()。
Ⅰ.资源配置
Ⅱ.财富再分配
Ⅲ.风险再分配
Ⅳ.收益再分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A
解析
金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。
59、下列关于金融衍生工具的产生与发展说法正确的是()。
I20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
II金融衍生工具产生最基本原因是避险
III金融机构利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因
IV新技术革命为金融衍生工具产生与发展提供了物质基础与手段
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III
D.III、IV
正确答案是：B
解析
金融衍生工具的发展动因：(1)金融衍生工具产生的最基本原因是避险。(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。所谓金融自由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体制。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
60、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为()
I地方公债
II一般责任债券
III专项债券
IV私人债券
A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正确答案是：B
解析
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为一般责任债券、专项债券。
61、我国国际债券的特点()
Ⅰ发行规模大
Ⅱ资金来源广
Ⅲ不存在汇率风险
Ⅳ自由兑换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。
62、按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为()
Ⅰ.利率期权
Ⅱ.股权类期权
Ⅲ.金融期货合约期权
Ⅳ.货币期权
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为利率期权、股权类期权、金融期货合约期权、货币期权、互换期权。
63、债券根据发行主体不同，分为()
I公司债券
II国债
III政府债券
IV金融债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C
解析
考察债券的分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券
64、证券公司申请借入次级债务，应当提交的申请文件包括()
I相关股东(大)会决议
II借入次级债务合同
III合同当事人之间的关联关系说明
IV债权人净资产情况的说明材料
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
证券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：(1)申请书。(2)相关股东(大)会决议。(3)借入次级债务合同。(4)债务资金的用途说明。(5)合同当事人之间的关联关系说明。(6)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。(7)债权人净资产情况的说明材料。(8)中国证监会要求提交的其他文件。
65、契约型基金的当事人有()。
Ⅰ管理人
Ⅱ托管人
Ⅲ承销公司
Ⅳ投资者
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
契约型基金契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
66、利率衍生工具包括()。
Ⅰ远期利率协议
Ⅱ利率期权
Ⅲ利率期货
Ⅳ利率互换
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。
67、金融期权的基本特征有()
Ⅰ.期权的购买者不具有选择权
Ⅱ.期权交易的对象是一种权利
Ⅲ.期权投资具有很强的时间性
Ⅳ.期权投资具有杠杆效应
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
金融期权的基本特征有：
(1)期权的购买者具有选择权
(2)期权交易的对象是一种权利
(3)期权投资具有很强的时间性
(4)期权投资具有杠杆效应
(5)期权的供求双方具有权利和义务的不对称性
68、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定()。
I提前终止基金合同
II基金扩募或者延长基金合同期限
III转换基金运作方式
IV提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：
(1)提前终止基金合同
(2)基金扩募或者延长基金合同期限
(3)转换基金运作方式
(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
69、货币市场基金不得投资的金融工具有()。
I股票
II可转换债券
III剩余期限超过397天的债券
IV流通受限的证券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
货币市场基金不得投资的金融工具有：
(1)股票
(2)可转换债券
(3)剩余期限超过397天的债券
(4)流通受限的证券
(5)信用等级在AAA以下的企业债券
(6)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券等
70、中国人民银行的职责包括()
Ⅰ.制定和执行货币政策
Ⅱ.防范和化解非系统性金融风险
Ⅲ.确定人民币汇率政策
Ⅳ.管理信贷征信业
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
第二项的正确表述应该是防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。
71、股票按股东享有权利的不同，可以分为()
I普通股
II优先股
III记名股票
IV无记名股票
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正确答案是：A
解析
股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股和优先股。
72、关于《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的规定叙述正确的有()
I调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务
II鼓励最近1年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务
III律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务
IV同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：D
解析
第二项的正确说法应该是鼓励最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务。
73、根据新《证券法》，证券公司的主要业务包括()
I自营业务
II经纪业务
III资产管理业务
IV证券承销与保荐业务
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：B
解析
证券公司的主要业务包括：证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍业务。
74、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。
I资金
II证券
III账户
IV密码
A.I、II
B.II、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
正确答案是：A
解析
对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。
75、银行面临的信用风险可能存在于()中。
I贷款业务
II债券投资业务
III票据买卖业务
IV承兑业务
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III
正确答案是：B
解析
银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。
76、债券和股票的主要区别是()。
Ⅰ期限不同
Ⅱ风险不同
Ⅲ权利不同
Ⅳ收益不同
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
(1)权利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同
77、以下哪种债券大多为信用债券()
I一般公司债
II国债
III金融债
IV信用良好的公司发行的公司债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券。
78、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。
I欧式期权
II互换期权
III美式期权
IV修正的美式期权
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
常识题，按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权、修正的美式期权。
79、定向资产管理业务的特点是()
I证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
II具体投资的方向在资产管理合同中约定
III必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行
IV业务设置特定的投资目标
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资的方向在资产管理合同中约定;必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点。
80、参与证券投资的金融机构包括()。
Ⅰ中央银行
Ⅱ银行业金融机构
Ⅲ证券经营机构
Ⅳ保险经营机构
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。
81、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()。
I运作费
II管理费
III交易费
IV托管费
A.I、II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
基金的费用包括管理费、托管费、运作费、交易费、销售服务费。
82、货币市场基金的投资品种主要包括()。
I国库券
II商业票据
Ⅲ银行承兑汇票
Ⅳ股票
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票。②可转换债券。③剩余期限超过397天的债券。④信用等级在AAA级以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑥流通受限的证券。⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
83、指数基金的优势是()。
I可以作为避险套利的工具
II管理费较低，尤其交易费用较低
III可以完全消除投资组合的非系统风险
IV在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
指数基金的优势是：
(1)可以作为避险套利的工具
(2)管理费较低，尤其交易费用较低
(3)可以完全消除投资组合的非系统风险
(4)在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
84、QDII基金的投资风险有以下几点()。
Ⅰ.国别风险
Ⅱ.汇率风险
Ⅲ.市场风险
Ⅳ.流动性风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
QDII基金的投资风险包括：国别风险、汇率风险、市场风险、流动性风险、新兴市场风险。
85、金融市场的特点表现为()
Ⅰ.金融市场是一个信息市场
Ⅱ.金融市场是反映微观经济运行状况的指示器
Ⅲ.金融市场既可以是有形的，也可以是无形的
Ⅳ.金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
金融市场的特点表现为(1)金融市场是一个信息市场(2)金融市场具有价格的一致性(3)金融市场既可以是有形市场，也可以是无形的市场(4)金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象(5)金融市场的非物质化(6)金融市场交易之间主要是借贷关系。
第二项，金融市场是反映微观经济运行状况的指示器，是金融市场反映功能的体现。
86、公司债券与企业债券的区别在于()
Ⅰ.企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会
Ⅱ.企业债券的发行采用核准制，公司债券的发行采用审批制或注册制
Ⅲ.企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式
Ⅳ.企业债券利率由发行人通过市场询价确定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
公司债券与企业债券的区别在于()
(1)企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会
(2)企业债券的发行采用审批制或注册制，公司债券的发行采用核准制
(3)企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式
(4)企业债券利率不得高于银行同期居民储蓄定期存款利率的40%，公司债券的利率由发行人通过市场询价确定
87、下列关于市场风险特点的描述中，正确的是()。
I主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起
II种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险
III常常是其他金融风险的驱动因素
IV相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正确答案是：A，
解析
市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。
88、金融期货与金融期权的差异性包括()。
I基础资产不同
II现金流转不同
III盈亏特点不同
IV套期保值的作用与效果不同
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C，
解析
金融期货与金融期权的区别：基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同、套期保值的作用与效果不同
89、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括()
I存款准备金制度
II发行国债
III调节税率
IV再贴现政策、公开市场业务
A.I、II
B.I、IV
C.II、III
D.III、IV
正确答案是：B，
解析
此题考察货币政策的工具。调节税率和发行国债属于财政政策。
90、我国《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责()。
Ⅰ安全保管基金财产
Ⅱ按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
Ⅲ保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
Ⅳ对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
91、对于交易所交易基金，投资者可选择的交易方式有()。
I标购
II申购
III赎回
IV在交易所买卖
A.I、II、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
交易所交易基金即ETF。对于交易所交易基金，投资者可选择的交易方式有申购、赎回和在交易所买卖。
92、按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为()。
I认购权
II美式期权
III认沽权
IV欧式期权
A.I、III
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：A，
解析
按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为买入和卖出期权。
93、我国混合资本债券的基本特征包括()
Ⅰ.期限在15年以上
Ⅱ.发行之日起5年不得赎回
Ⅲ.到期若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息
Ⅳ.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
我国混合资本债券发行之日起10年不得赎回。
94、关于证券公司描述正确的是()
I在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准
II证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者
III在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准
IV美国对证券公司的通俗称谓是商人银行
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
美国的通俗称谓是投资银行，英国则称商人银行。
95、一般来说，证券投资基金当事人之间的关系包括()。
I基金份额持有人和基金管理人之间的关系
II基金管理人和基金托管人之间的关系
III基金份额持有人和基金托管人之间的关系
IV基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
证券投资基金当事人包括基金份额持有人、基金托管人和基金管理人。
96、金融风险按驱动因素可分为()。
I信用风险
II市场风险
III操作风险
IV流动性风险
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C，
解析
按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
97、下列说法正确的是()。
I开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
II绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
III开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请
IV开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II、IV
正确答案是：B，
解析
封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。
98、信用违约互换交易的危险来自于()。
Ⅰ集中交易
Ⅱ高杠杆性
Ⅲ信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具
Ⅳ场外交易
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案是：B，
解析
信用违约互换交易的危险来自于：(1)高杠杆性(2)信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具(3)场外交易
99、关于金融期权与金融期货论述正确的是()。
I金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的
II人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
III通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益
IV在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
A.II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是不同的。
100、可转换债券的主要特征有()。
I转换后体现的是一种债券债务关系
II转债发行人拥有是否赎回条款的选择权
III投资者可以自行决定是否进行转股
IV是一种附有转股权的债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
转换后成了股票，是所有权关系。